近幾年，互聯(lián)網(wǎng)電信詐騙等手段、途徑越來越多樣化，很多不法分子專門找那種前期風(fēng)控審核不嚴(yán)謹(jǐn)和能支持人員靜默簽約的第三方靈活用工平臺(tái)來發(fā)放傭金，套取金額，由此給靈活用工行業(yè)的安全、合規(guī)及穩(wěn)定性帶來了極大的威脅與挑戰(zhàn)，那么靈活用工平臺(tái)如何有效預(yù)防電信詐騙等不法企業(yè)呢？下面新零工小編作為深耕靈活用工行業(yè)6年之久的資深人員，來給大家支支招，滿滿的干貨，相信對(duì)大家更好的提高和鑒別詐騙等不法企業(yè)一定有用處。

一、前期審核嚴(yán)格把控

前期準(zhǔn)入審核，除了查看企業(yè)名稱、營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍和實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景之外，還需要在企查查上查詢看下近半年左右是否存在法人、股東、監(jiān)事人員變更，尤其是頻繁變更的，更加需要警惕，并且像該企業(yè)是否有有欠稅記錄，法人是否有限制高消費(fèi)或者是被執(zhí)行人等等各個(gè)方面都需要核查清楚，再評(píng)估能否準(zhǔn)入。

二、從讓客戶準(zhǔn)備開戶資料來進(jìn)一步核查、審核

關(guān)于新客戶接入開通平臺(tái)，除了僅僅只是讓提供企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證照片、開戶許可證這些最最基礎(chǔ)性的材料，為了核查企業(yè)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性等，在這些材料的基礎(chǔ)上，還需要讓客戶提供以下相關(guān)材料，以便進(jìn)一步核實(shí)。
1.企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)及基本情況介紹（蓋章）
2.企業(yè)門頭照
3.辦公場(chǎng)所照視頻（視頻要求一鏡到底！不可剪輯！同時(shí)必備以下要素：1、辦公樓 2、公司Logo（不可使用紙質(zhì)打?。?名稱 3、門牌號(hào) 4、有工作人員現(xiàn)場(chǎng)辦公且露正臉的場(chǎng)景
4.銷項(xiàng)合同及對(duì)應(yīng)發(fā)票；
5.交付成果展示/結(jié)算依據(jù)/C端場(chǎng)景照（任選其一）
6.稅務(wù)開立通知及納稅申報(bào)
7.提供近三個(gè)月的納稅證明和社保繳納記錄


PS：如若暫時(shí)無法提供銷項(xiàng)發(fā)票，那么可以提供相關(guān)補(bǔ)充材料：進(jìn)項(xiàng)的進(jìn)貨單合同發(fā)票、或者出庫(kù)單，銷售單；或者給這個(gè)簽署合同業(yè)務(wù)的支付流水，應(yīng)該會(huì)有個(gè)預(yù)付金之類的那種。

如果是醫(yī)療醫(yī)藥客戶要提供上下游合同（包含發(fā)票）、業(yè)務(wù)款項(xiàng)回單、交付資料、近三個(gè)月完稅、近三個(gè)月社保繳納憑證、三個(gè)月銀行流水，缺一不可。

三、系統(tǒng)后臺(tái)設(shè)置單人單月打款限額及結(jié)算時(shí)間

首先，在前期接入了解客戶實(shí)際業(yè)務(wù)的同時(shí)，可以順便問下企業(yè)月發(fā)放總體量，以及單人單月發(fā)放傭金多少，結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景和個(gè)人發(fā)放金額來初步評(píng)估、判斷業(yè)務(wù)的合理性。

其次，新客戶接入，1-6個(gè)月單人單月打款限額系統(tǒng)后臺(tái)做好限制，控制在1.5萬或者3萬以內(nèi)，這樣能夠有效防止電信詐騙等不法份子大額洗錢，與此同時(shí)，關(guān)注下個(gè)人發(fā)放金額是否都是整數(shù)等等，來進(jìn)一步評(píng)估該企業(yè)業(yè)務(wù)的真實(shí)性及合理性。

再有，系統(tǒng)后臺(tái)設(shè)置人員必須自行操作微信掃碼簽約認(rèn)證，一定一定不能直接無感靜默簽約，同時(shí)不支持下發(fā)結(jié)算到支付寶和微信，只能是對(duì)應(yīng)發(fā)放到個(gè)人實(shí)名辦理的銀行儲(chǔ)蓄卡。

還有，最后一點(diǎn)，設(shè)置平臺(tái)系統(tǒng)發(fā)放結(jié)算時(shí)間，只能是周一至周五9:00~17:00，銀行工作時(shí)間操作，周六日、節(jié)假日以及夜間則無法下發(fā)。





總結(jié)：靈活用工業(yè)務(wù)很多時(shí)候，主要是微信或者電話溝通對(duì)接，讓客戶提供電子版相關(guān)材料來對(duì)接溝通，審核業(yè)務(wù)，無法做到每個(gè)客戶都上門逐一拜訪核查業(yè)務(wù)的真實(shí)性，所以，我們只能是在前期審核接入、開戶資料以及單人單月打款限額等平臺(tái)系統(tǒng)操作等盡可能多方面多角度來評(píng)估和把控，讓電信詐騙等不法份子無所遁形，有效保障好靈活用工業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性。